Pianificazione finanziaria
Costruiamo relazioni durature con un numero limitato di clienti, dedicando tempo alla comprensione delle priorità più importanti per oggi, domani e per il futuro a lungo termine. Il tuo piano finanziario sarà specifico ed esclusivo per la tua situazione e riunirà i vari aspetti della tua vita finanziaria.
Cos’è la pianificazione finanziaria?
Per pianificazione finanziaria intendiamo il processo con cui vengono delineate le esigenze e gli obiettivi prefissando un arco temporale e un livello di guadagno.
Prima di effettuare un qualsiasi investimento, è necessario condurre questa analisi e delineare il proprio profilo di rischio non soltanto sotto il profilo economico ma anche dal punto di vista emotivo.
Una volta conclusa questa fase, ci si può concentrare sulla selezione dei prodotti e dei servizi (finanziari, assicurativi, previdenziali) più idonei al raggiungimento di quei precisi obiettivi.
Le parole chiave di questa attività sono quindi conoscenza e consapevolezza delle proprie effettive esigenze. In questo processo articolato, gli ostacoli principali non consistono nella selezione dei prodotti (fondi comuni, gestioni patrimoniali, Sicav, Etf, ecc.) quanto piuttosto nella conoscenza e nella consapevolezza delle proprie effettive esigenze.
Qual è il mio ruolo?
Mi occupo di analizzare i profili finanziari di aziende o privati e di pianificare gli investimenti in base all’analisi della situazione finanziaria e patrimoniale del soggetto. Dopo aver acquisito le informazioni necessarie sulle entrate disponibili e le uscite nell’arco di un periodo da stabilire (un mese, un semestre, un anno) formuliamo gli obiettivi di spesa, risparmio e investimento, quanto destinare all’ammortamento di un prestito, quanto investire o quanto accantonare per sostenere spese future.
Nella definizione degli obiettivi valutiamo quanto possa essere investito, quando emergerà il bisogno del denaro investito (l’orizzonte temporale dell’investimento), i rendimenti attesi ed il rischio.
Per i miei clienti, sono un unico interlocutore sempre presente, costantemente informato sulla situazione finanziaria, monitoro in modo centralizzato le varie posizioni.
Quali sono gli obiettivi della pianificazione finanziaria?
Gli obiettivi finanziari derivano dalle esigenze future di spesa e dalla capacità di risparmio. La realizzazione degli obiettivi dipende anche dalle preferenze in materia di rischio e dalle opzioni di investimento disponibili.