Pianificazione patrimoniale
Soluzioni progettate per la gestione e la protezione del patrimonio. Garantiamo un approccio di gestione patrimoniale personalizzata, sia per i singoli che per le famiglie, che abbracciano più generazioni, imprenditori e dirigenti, dando accesso a servizi e risorse normalmente riservati alle più grandi istituzioni.
Cos’è la pianificazione patrimoniale?
Non è facile dare una definizione precisa della “pianificazione patrimoniale”.
Possiamo intendere questo tipo di pianificazione come un vero e proprio progetto, volto alla gestione ottimale di obiettivi finanziari di un individuo e/o di una famiglia.
Solitamente il problema legato alla pianificazione patrimoniale emerge in modo particolare quando sussiste un patrimonio in corso di formazione o già formato.
Ricordiamo che il patrimonio è costituito da beni mobili e immobili, quote societarie e altri assets tangibili (preziosi, autovetture, ecc). A questo proposito, tra gli obiettivi che si potrebbe avere intenzione di perseguire – attraverso una pianificazione patrimoniale – vi sono esigenze relative alla gestione del patrimonio, ma anche alla tutela dello stesso. O ancora, la necessità di trasferire il patrimonio a discendenti o ad altri eredi, per la gestione ottimale della successione.
La pianificazione patrimoniale a 360°
La pianificazione patrimoniale può essere intesa sotto diverse sfaccettature. L’obiettivo generale comune è certamente quello di consentire la protezione del patrimonio, dell’individuo e della famiglia.
La gestione del patrimonio si concretizza in tante e diverse esigenze e necessità di individui e famiglie. Proteggere il patrimonio presuppone, da un lato, quello di creare una governance ottimale, nei casi in cui il patrimonio sia rappresentato da un compendio partecipativo. Ad esempio, attraverso la creazione di una holding. Al contempo, quando il patrimonio è rappresentato da liquidità, in queste circostanze potrebbe essere necessario una consulenza professionale, volta proprio a definire gli obiettivi di investimento.
In tal senso, sarà fondamentale valutare le strategie di portafoglio finanziario, tenendo conto dell’orizzonte temporale e degli obiettivi nel breve, medio e lungo termine.
Accanto a queste esigenze, vi è anche quella legata alla gestione del patrimonio nei momenti in cui emerge la necessità del passaggio generazionale e, dunque, del passaggio del patrimonio ai discendenti.
Qual è il mio ruolo?
Mi occupo di pianificazione patrimoniale nel solo modo possibile: sono un professionista che ha acquisito con anni di studio, esperienza e quotidiano aggiornamento una preparazione ad ampio raggio, sia in materia fiscale sia in materia civilistica. Attraverso un utilizzo competente e consapevole di tutti gli strumenti presenti nella legislazione, la mia missione è quella di realizzare una pianificazione patrimoniale capace di soddisfare le esigenze relative ad una futura successione e/o a proteggere il patrimonio familiare.
Per questo motivo, un’analisi ad hoc della situazione del singolo e/o della famiglia è sempre il primo e fondamentale passo per preservare il patrimonio e avere vantaggi fiscali per il proprietario e a vantaggio dei suoi cari.
Sono inoltre iscritto al Registro dei Professionisti Accreditati tenuto dall’Associazione Il Trust in Italia.
Cosa faccio?
Analizzo il patrimonio nel complesso, sia quello immobiliare che mobiliare
Pianifico la gestione del patrimonio anche alle successive generazioni della famiglia
Verifico il grado di rischio nella gestione del patrimonio
Programmo le soluzioni ad hoc per le varie fasi della vita del singolo e della famiglia
Supporto le famiglie nella pianificazione patrimoniale familiare.
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