Private insurance
Lavoriamo con un numero limitato di clienti perché vogliamo concentrare il nostro tempo per dedicarlo alla formazione e al supporto personalizzato. Il nostro obiettivo è semplificare le tue finanze personali e aziendali e preparare la tua prossima generazione.
Cosa si intende per Private Insurance?
Il settore del wealth management si trova di fronte ad una delle sfide più grandi della sua storia. Nei prossimi decenni, sarà necessario fronteggiare un grande trasferimento intergenerazionale di ricchezza, stimato in circa 800 miliardi di euro per l’Italia. In questo contesto, il private insurance emerge come uno strumento fondamentale per la protezione e la pianificazione finanziaria a lungo termine, di privati e imprese.
Il Private Insurance rappresenta una specializzazione del wealth management che offre strumenti di protezione e pianificazione patrimoniale alla clientela ad alto reddito. Contrariamente ai servizi assicurativi tradizionali, il Private Insurance si basa su polizze vita unit-linked cross-border, che combinano i servizi del private banking con i vantaggi giuridici e fiscali delle assicurazioni sulla vita.
I vantaggi del Private Insurance
Una delle caratteristiche distintive del Private Insurance è la sua capacità di adattarsi alle esigenze specifiche del cliente. Da questo punto di vista, infatti, la polizza può essere completamente personalizzata, sia in termini di strategia d’investimento che di beneficiari designati. A questo proposito, infatti, è possibile incrementare i valori in polizza tramite eventuali versamenti aggiuntivi. Al contempo, questo strumento permette anche di modificare i beneficiari a cui destinare i proventi della polizza, nei casi di evento morte dell’assicurato.
Inoltre, la portabilità e flessibilità che contraddistingue questo strumento consente di trasferire la polizza in caso di cambiamenti nella residenza all’estero da parte del cliente. La stessa portabilità dello strumento può essere beneficiata a livello interno, nei casi di cambio di gestore o di banca depositaria.
Il Private Insurance offre quindi numerosi vantaggi per i clienti ad alto reddito, rappresentando uno strumento versatile per la protezione e la crescita del patrimonio, con la possibilità di adattare la polizza alle proprie esigenze in evoluzione.
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