Il Consulente Finanziario per i Professionisti

I clienti sono al centro di tutto. E tra i professionisti il consulente finanziario non è differente. Detta così è una frase che può sembrare scontata se non la si comprende dal lato giusto. Il cliente di un consulente finanziario è innanzitutto un risparmiatore. È una persona che ha deciso di affidare nelle mani di qualcun altro il frutto del suo lavoro e della sua fatica. La consulenza deve essere non solo personalizzata ma soprattutto costante.

La vita di un risparmiatore può prendere direzioni improvvise e avere bisogno di rapidi riassetti. Una grave malattia, una perdita inaspettata, ma anche un’occasione che si deve cogliere ora o mai più.

Aver cura di un risparmiatore vuol dire seguirlo nelle sue tappe di vita, ancor prima che nei suoi investimenti. Che spesso ne sono solo derivazione e conseguenza.

Gli Strumenti

È necessario avere una visione olistica e completa dell’intero quadro finanziario, riguardo a investimenti, pianificazione fiscale, gestione del debito, flusso di cassa, assicurazione, pianificazione degli studi dei figli, pianificazione patrimoniale e altro ancora.

Tutti questi elementi sono importanti per la vita finanziaria e dovrebbero funzionare insieme.

Ad esempio, potrebbe esserci un’ottima strategia di investimento, ma se non si risparmia denaro questa potrebbe non avere importanza.

Oppure possono essere commessi errori nel pianificare la successione che potrebbe, un giorno, aumentare notevolmente le tasse per i figli.