<< Tutti gli articoliEducazione finanziariaPianificazione finanziariaProdotti finanziari
Tempo stimato di lettura: 10 minuti
COFFEEHOUSE PORTFOLIO:
DALLA CAFFETTERIA AI MERCATI FINANZIARI
IL COFFEEHOUSE PORTFOLIO È UNO DEGLI OTTO LAZY PORTFOLIO
Hai mai sentito parlare dei “CoffeeHouse Portfolio”?
Nella seconda edizione del White Paper: i migliori metodi per gestire il tuo portafoglio investimenti (che puoi leggere gratuitamente qui) ho inserito gli aggiornamenti delle performances di 8 diverse tipologie di portafogli d’investimento, tra cui il Coffeehouse Portfolio. Tutti questi portafogli investimenti sono ideati e sperimentati dai migliori investitori del mondo.
Non esiste un Lazy Portfolio migliore degli altri in assoluto.
Ma ne esiste uno migliore per il tuo orizzonte temporale, le tue prospettive, la tua capacità di investimento: per questo scegliere un consulente finanziario affidabile ed esperto è di cruciale rilevanza.
Oggi ti voglio parlare del CoffeeHouse Portfolio.
IL COFFEEHOUSE PORTFOLIO E LE SUE “REGOLE D’ORO”
Ho già citato, nei miei canali social e in qualche articolo, il libro The Coffeehouse Investor di Bill Schultheis, il cui motto è
Come costruirsi una ricchezza, ignorare Wall Street e continuare con la propria vita.
Un sottotitolo particolarmente evocativo, che ci riassume perfettamente quale sia la strategia d’investimento di Bill Schultheis.
A differenza dell’approccio che propone tradizionalmente Wall Street, scandito dall’ansia di dover controllare compulsivamente andamenti giornalieri, previsioni a medio termine, resoconti mensili, il Coffeehouse Portfolio vuole dimostrare che non ha senso rincorrere i mercati.
Si tratta di un portafoglio investimenti a cavallo tra una classica mentalità conservativa 60-40 e un approccio più aggressivo, suddividendo gli assets in diversi strumenti d’investimento mirati.
E il segreto non sono delle scelte specifiche di asset, quanto dei principi che ogni investitore dovrebbe seguire.
Le sue regole d’oro?
- Risparmia per le giornate di pioggia
- Non mettere tutte le tue uova in un solo paniere
- Non esistono pranzi gratuiti.
Ha più senso godersi una tazza di caffè in caffetteria chiacchierando con i propri colleghi e amici, pensare alla propria famiglia, alla propria carriera lavorativa, piuttosto che lasciarsi travolgere “dall’isteria di Wall Street”, scrive Schultheis.
IL COFFEEHOUSE PORTFOLIO: LA COMPOSIZIONE
Il vero punto di forza di questo portafoglio finanziario lo esemplifica la seconda delle regole di Bill Schultheis: diversificare.
Un concetto particolarmente importante per gli investitori, ma spesso altrettanto sottovalutato.
E, al tempo stesso, si basa su una fondamentale presa di coscienza: cercare di battere la media del mercato azionario è complicato e se dovesse succedere, fortuito, persino per gli investitori più esperti.
Nonostante le premesse di questo portafoglio d’investimento siano basilari, tanto da poter essere tranquillamente seguite in una caffetteria durante una chiacchierata con gli amici., i risultati che ha saputo raggiungere negli anni sono certamente segnale che la filosofia di Bill Schultheis funzioni.
Di seguito l’asset allocation del Coffehouse portfolio:
PERCHÉ SCEGLIERE QUESTO TIPO DI PORTAFOGLIO DI INVESTIMENTI?
Leggendo il libro di Bill Schultheis ti renderai immediatamente conto che le sue affermazioni sono sorprendentemente vere. Schiette, senza peli sulla lingua, irrimediabilmente reali.
La strategia per battere il mercato è pressoché matematicamente impossibile da calcolare. Chi ci riesce, non può ignorare la forte componente fortuita che incorre in questa circostanza.
Attenzione, però: il Coffeehouse viene considerato un portafoglio di investimenti ad alto rischio:
Il rendimento medio annuo per l’investitore americano degli ultimi 36 anni è stato dell’8,78% con una volatilità del 9,33%.
Contemporaneamente, la perdita massima registrata è stata pari al -33,93%, nel periodo che va da novembre 2007 a febbraio 2009.
Il Coffeehouse Portfolio è un Portafoglio Pigro proprio perché non prevede delle modifiche, se non un ribilanciamento una volta all’anno. Schultheis ha già preso in considerazione la volatilità degli strumenti finanziari, e i crolli fisiologici dei mercati.
Questo significa che non dovrai prendere delle decisioni affrettate quando i mercati saranno in discesa.
Non dovrai preoccuparti di pensare a cosa fare con il tuo denaro per non perdere tutto.
Perché le cose importanti della vita sono altre, come bere un caffè il sabato mattina con i propri amici: lo scrive Schultheis, e io lo sottolineo.
Su questo tema, ti suggerisco il seguente articolo del blog: “L’orizzonte temporale degli investimenti nel mercato azionario“. Qui troverai una vera e propria guida per investire con successo, sull’orizzonte temporale degli investimenti finanziari.