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Protocollo di investimento: l’Unboxing per te!
Per spiegarti al meglio cos’è un protocollo di investimento, abbiamo pensato ad un “unboxing” per te.
Di cosa si tratta? Sono dei video nei quali gli utenti condividono l’esperienza di aprire per la prima volta la confezione con all’interno prodotti di qualsiasi tipo descrivendo nei minimi dettagli quello che hanno trovato.
Ecco, visto il periodo di regali natalizi, mi piacerebbe regalarti la Confezione dell’Investitore e mi piacerebbe tu potessi farla vedere a tutti per scoprire il mondo del protocollo di investimento.
Cosa contiene questa confezione sul protocollo di investimento?
Contiene le regole più importanti per far sì che il tuo patrimonio possa essere conservato, possa crescere per raggiungere tutti i tuoi obiettivi e possa essere trasmesso a chi vuoi tu.
Ma cosa sono queste regole?
Sono la base del PROTOCOLLO DI INVESTIMENTO che oggi l’investitore dovrebbe scrivere con il proprio consulente.
Prima regola del protocollo di investimento:
Adottare una strategia di lungo periodo per il tuo protocollo di investimento
La pianificazione di lungo periodo consente una diversificazione ottimale di portafoglio calibrata a seconda della strategia e degli obiettivi, anche grazie al reinvestimento degli interessi ottenuti nel corso del tempo.
Seconda regola:
Costruire un’asset allocation basata sugli obiettivi da raggiungere
Che cos’è l’asset allocation? E’ la fase nella quale il capitale viene distribuito fra le aree di investimento al fine di ottenere un bilanciamento tra rendimento e rischio coerente con gli obiettivi definiti.
Terza regola del protocollo di investimento:
Mantenere il portafoglio d’investimento coerente in tutte le condizioni di mercato
È di vitale importanza per il risparmiatore, una volta decisi gli obiettivi che intende conseguire e il portafoglio tramite il quale raggiungere tali obiettivi, restare coerente con l’orizzonte temporale.
Se ripercorriamo cosa è successo negli ultimi mesi, la coerenza sta a dimostrare che non bisogna farsi prendere dal panico.
Se avessimo investito il 1 gennaio del 2020, diversificando secondo gli obiettivi, con un approccio a lungo termine, e a metà marzo avessimo disinvestito per paura di perdere tutto, la perdita realizzata in quei due mesi e mezzo sarebbe diventata una minusvalenza difficilmente recuperabile.
Quarta regola:
Non modificare l’asset allocation per effetto del rumore di breve periodo del mercato.
Se si è ben definita l’asset allocation in base agli obiettivi, si è pensato anche ad una riserva di liquidità. Allora, perché cambiare la destinazione dei soldi investiti sulla base di scenari che ipotizziamo e che non sappiamo prevedere?
Quinta regola del protocollo di investimento:
Essere regolare nell’investire denaro, non preoccupandosi di quello che può succedere nel breve periodo
Anzi: approfitta, nel caso di turbolenze, per incrementare la parte più volatile. Non facciamoci distrarre perché il mercato è complicato e non stoppiamo piani di accumulo eventualmente previsti. Questa è la quinta regola per un protocollo di investimento ottimale.
Ricordati, però, che prima di definire il tuo protocollo di investimento, all’interno della CONFEZIONE troverai una serie di obiettivi: quali sono i tuoi?
La casa? L’educazione dei figli? Il mantenimento del tuo tenore di vita? Il miglioramento dello stesso? Vuoi viaggiare ogni sei mesi? Sei preoccupato per la tua salute e quella dei tuoi cari? Vuoi pensare al passaggio generazionale? Non hai parenti prossimi e vuoi lasciare una parte del tuo patrimonio in beneficenza?
Come vedi, gli obiettivi sono molteplici.
Vuoi anche tu la Confezione dell’Investitore?
